Gestionnaire de patrimoine

Son rôle
Il conseille des particuliers fortunés: riches héritiers, dirigeants de grandes entreprises, sportifs de très haut niveau dans la constitution ou l’optimisation de leur patrimoine. Après avoir effectué un bilan patrimonial (état des lieux de la situation actuelle du client), il définit avec eux une stratégie en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques de chaque type d’investissement. Il peut ainsi les orienter vers des placements classiques tels que l’immobilier, les assurances et les valeurs mobilières, ou bien choisir des solutions plus originales comme l’achat d’objets d’art, l’acquisition d’une forêt. Suivant les établissements, les gestionnaires de patrimoines sont rattachés aux agences locales ou dépendent d’une direction nationale spécialisée.

Les qualités requises
Généraliste chevronné, le gestionnaire de patrimoine doit disposer d’un solide bagage technique dans les domaines juridiques, financiers, économiques et fiscaux. Il doit également faire preuve de qualités humaines pour instaurer une relation de confiance avec ses clients.

La formation
Les titulaires d’un bac + 5 de gestion de patrimoine sont appréciés pour ce poste délicat, diplôme dispensé par l'IUP banque assurance de Caen. Un master de droit privé ou le diplôme d’une école de commerce option finance peuvent également convenir.

Le salaire du débutant
Environ 2 287 € bruts par mois, avec la possibilité d’atteindre entre 3 049 et 3 811 € bruts après cinq ans d’expérience.

Et après ?
Il est possible d’évoluer dans ce poste en conseillant des clients de plus en plus riches, jusqu’à la gestion de fortunes qui peuvent atteindre plusieurs centaines de millions d’euros ou de chosir  des fonctions d’encadrement au sein d’une agence.

A savoir
La complexité croissante des règles juridiques et fiscales ainsi que la diversité des produits financiers rendent nécessaire le conseil. Notons également que le marché s’est étoffé avec l’arrivée à la retraite de nombreux patrons qui se sont constitués un patrimoine conséquent en vendant leur entreprise.